연말정산 공제항목 : 저축성보험 전부 안될까?

" 저축성보험은 연말정산이 안되나요? "

직장인이라면 누구나 받는 연말정산.

하지만 제대로 아는 사람은 많지 않죠.

대부분이 '이거 이거 내라' 하면,

인터넷에서 출력만 해서 제출하면 끝!

주로 회사 담당자나 대행업체가 처리하죠.

그런데 종종 이런 문제가 생깁니다.

"왜 내 보험은 연말정산이 안돼요?"

이 경우에는 일반적으로 저축성보험이죠.

연말정산 공제항목 중 보험의 경우

모두 다 해당되지는 않습니다.

때문에 연말정산 간소화서비스에서도 찾아야하죠.

내 보험은 보장성인가? 아니면 저축성인가?

사실 보험 영업을 당했거나,

혹은 직접 보험을 들어도 혼동이 종종 있죠.

다달이 납부는 하지만 타먹는 일이 적은..

그렇기에 연말정산 공제항목이어도

실제로 카드 사용액보다도 관심이 없지요.

우선 [ 보험료 ] 항목을 클릭합니다.

하단에 나오는 기본내역에서 종류에 [ 보장성 ]

바로 이 단어가 있다면 보장성 보험입니다.

저축성보험과 보장성보험을 나누는 것은

만기환급인지 아닌지로 구분합니다.

순수 보장형의 경우 아프면 지급금액이 크죠.

저축성의 경우 아플때 보장은 작지만,

만기가 될때까지 건강해 생존(?)해 있다면,

냈던 금액 전액 또는 일부를 지급받습니다.

다시 본론으로 돌아오면,

연말정산 간소화서비스 사이트를 보면,

종류에 [ 보장성 ] 이라고 써있으면

그 보험의 경우 보장성보험입니다.

때문에 그대로 제출을 해도 괜찮습니다.

Q. 상품명이 저축보험인데도요?

간혹가다가 저축성보험임에도

연말정산 공제항목에 잡히는 경우가 있죠.

이런 경우에는 보험사에 확인해보세요.

대부분의 경우 특약으로 적용된 케이스입니다.

기본적으로 저축성은 연말정산에 등록이 안됩니다.

따라서 따로 체크를 일일히 하지 않고,

전체를 출력 또는 저장하여 제출해도 괜찮습니다.

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연말정산 공제항목 중 주택자금 항목의 경우에는

[ 소득·세액공제 자료조회 ] 에 나오더라도,

그에 수반되는 필수 첨부서류가 필요합니다.

만약 없는경우 정상적으로 반영이 되지 않습니다.

EX) 주택담보대출 이자를 상환중인 경우

< 해당 항목 >

장기주택저당차입금 이자상환액

< 필요서류 >

공동주택가격 확인서

주택자금대출상환증명서

이 두가지 서류가 없다면 의미없어요.

참.고!